• https://publications.iadb.org/en/users-manual-idb-plac-network-pension-indicators

Altamirano Montoya, Álvaro, et al. (2020). Indicateurs de Retraite en Amérique Latine et dans les Caraïbes : 2020. Données Ouvertes de la BID. https://doi.org/10.60966/zvv8-n078

1. Anglais

En quoi consiste le jeu de données des Indicateurs de pension ?

Le jeu de données Indicateurs de pension pour l’Amérique latine et les Caraïbes 2020 dresse un panorama complet des régimes de retraite de la région.
Il réunit des indicateurs quantitatifs portant sur la couverture, les cotisations, les dépenses et les taux de remplacement, ce qui autorise une comparaison entre pays de la conception et de la durabilité de chaque régime de retraite.

Quels aspects ce jeu de données mesure-t-il ?

Le jeu de données assure le suivi d’indicateurs qui rendent compte de la structure et de la performance des régimes de retraite publics et privés, parmi lesquels :

• Les taux de couverture — part de la population active ou âgée qui touche une pension.
• Les taux de cotisation — cotisations patronales et salariales rapportées aux salaires.
• Les dépenses de retraite — dépenses totales et publiques rapportées au produit intérieur brut (PIB).
• Les taux de remplacement — rapport entre la pension moyenne et le revenu perçu avant le départ à la retraite.
• Le type de régime — régimes par répartition (PAYG), à cotisations définies ou mixtes.

À quoi sert ce jeu de données ?

Le jeu de données alimente la recherche et l’analyse des politiques touchant à la protection sociale, à la durabilité budgétaire et au vieillissement démographique.
Il permet aux pouvoirs publics et aux analystes d’apprécier la solidité financière des régimes de retraite et le caractère suffisant du revenu de retraite à l’échelle de l’Amérique latine et des Caraïbes.

Quels sont les pays couverts ?

Le jeu de données englobe la majeure partie des pays d’Amérique latine et des Caraïbes, avec une disponibilité des données qui varie d’un système statistique national à l’autre.
Il livre des statistiques comparables pour les pays dotés de dispositifs de retraite à la fois contributifs et non contributifs.

Quelle période est prise en compte ?

Le jeu de données rend compte d’informations rassemblées et normalisées pour l’année 2020 et, lorsque la continuité le permet, il ajoute des séries historiques sélectionnées portant sur des années antérieures.
Il devient ainsi possible de suivre l’évolution de la couverture et des dépenses de retraite.

Comment les indicateurs sont-ils définis et harmonisés ?

Pour définir les indicateurs, on s’appuie sur les méthodologies retenues par des organismes internationaux comme la Banque interaméricaine de développement (BID), l’OCDE et l’OIT.
Le cas échéant, les montants en monnaie locale sont exprimés en pourcentage du produit intérieur brut (PIB) ou rapportés par habitant, afin que la comparaison régionale soit fiable.

Que révèlent les principaux résultats du jeu de données de 2020 ?

• La couverture demeure inégale — d’importants écarts subsistent entre les travailleurs du secteur formel et ceux du secteur informel.
• Les dépenses de retraite ont progressé au fur et à mesure du vieillissement de la population et de l’élargissement des programmes de pensions sociales.
• Les pensions non contributives ont pris une place grandissante dans la lutte contre la pauvreté des personnes âgées.
• Les tensions budgétaires s’aggravent sous l’effet du changement démographique et de la faiblesse des densités de cotisation.
• Plusieurs pays s’orientent vers des systèmes mixtes pour concilier durabilité et adéquation.

Comment les chercheurs peuvent-ils tirer parti de ce jeu de données ?

Les chercheurs, les décideurs politiques et les analystes peuvent mobiliser le jeu de données afin de :

• Mesurer la durabilité financière des régimes de retraite.
• Étudier l’évolution de la couverture selon les différents groupes de population.
• Mettre en regard l’adéquation des pensions et les taux de remplacement d’un pays à l’autre.
• Étayer la conception de réformes des retraites inclusives et résilientes.

Comment ce jeu de données s’articule-t-il avec la protection sociale et la politique budgétaire ?

Les pensions représentent une part notable des dépenses publiques et figurent au premier plan des débats sur l’inclusion sociale et la durabilité budgétaire.
Le jeu de données pose les fondements d’une analyse de la façon dont les régimes de retraite se conjuguent avec le marché du travail, l’inégalité des revenus et les finances publiques.

Quelles limites présente le jeu de données ?

• La disponibilité de l’information comme les définitions diffèrent selon les pays.
• Certains indicateurs s’appuient sur des registres administratifs qui ne sont pas encore pleinement harmonisés.
• Le jeu de données est axé sur la conception et les dépenses de retraite, et non sur le montant des prestations individuelles ni sur les microdonnées.

Qui est à l’origine de ce jeu de données ?

Le jeu de données a été constitué par la Banque interaméricaine de développement (BID) dans le cadre de son action en faveur de meilleures données régionales sur la protection sociale et la politique budgétaire.
Il puise dans les organismes nationaux de sécurité sociale, les ministères du travail et plusieurs bases de données internationales.

Comment fonctionne le régime de retraite de l’Instituto de Previsión Social (IPS) au Paraguay ?

L’IPS repose sur un régime contributif alimenté par les cotisations sur la masse salariale, à la charge des employeurs et des salariés. Il verse des pensions de vieillesse, d’invalidité et de survie. En 2018, à peine 35 % de la population active cotisaient, ce qui traduit une couverture restreinte par l’informalité.

Quel âge de départ à la retraite et combien d’années de cotisation exige-t-on pour une pension complète au Paraguay ?

D’après le jeu de données, l’accès à une pension complète suppose un âge minimum de départ de 60 ans et au moins 25 ans de cotisations.

Quelles sont les perspectives de durabilité et de solvabilité financière de la Caja Fiscal paraguayenne ?
Les données soulignent une faible densité de cotisation (31 %) doublée d’une forte informalité (environ 48 % des travailleuses et 47 % des travailleurs exercent dans l’informel), ce qui fragilise la durabilité. Ces éléments nourrissent les déficits actuariels projetés.

De quelles options de cotisation volontaire à la retraite disposent les travailleurs indépendants au Paraguay ?

Le travail à son compte occupe une place notable (autour de 25 % des travailleurs), mais les dispositifs de cotisation volontaire restent limités. C’est ce qui explique la faiblesse des taux de couverture d’ensemble.

Comment sont placés les fonds de pension de l’IPS et quel rendement annuel obtiennent-ils habituellement ?

Le jeu de données indique les actifs des fonds de pension rapportés au produit intérieur brut (PIB) (3,3 %), sans toutefois préciser la composition des portefeuilles ni les rendements annuels.

Pourquoi prévoit-on un déficit actuariel pour le régime de retraite paraguayen ?

Une informalité marquée, une faible densité de cotisation et une couverture restreinte laissent moins de cotisants face aux bénéficiaires. En 2018, 35 % seulement cotisaient, alors que 54 % des personnes âgées touchaient une pension, d’où un déséquilibre.

Le jeu de données livre des taux de remplacement. Ainsi, selon les règles à prestations définies, ceux des hommes se situent entre 38 % et 62 % du revenu antérieur au départ à la retraite, selon la tranche de revenu et la densité de cotisation.

Comment demander une prestation de survie ou d’invalidité au titre du système de l’IPS ?

Le jeu de données confirme que l’IPS verse des pensions de survie et d’invalidité, sans toutefois décrire les démarches administratives.

Quelle incidence l’inflation et les variations de change ont-elles sur les versements de pension à montant fixe au Paraguay ?

En 2020, l’inflation est restée contenue (environ 2,9 %), mais le jeu de données ne précise pas les mécanismes d’indexation. Faute de revalorisation, les pensions à montant fixe risquent de perdre de leur valeur.