Lending-Deposit Spread

The lending-deposit spread is the difference between the average lending rate banks charge on loans and the average deposit rate they pay on customer deposits. It is a widely used gauge of bank intermediation costs, financial-sector efficiency and competition, and it helps explain the cost of credit across an economy. This Latin Macro Watch indicator, published by the Inter-American Development Bank (IDB) on data.iadb.org, brings comparable interest-rate spread series together for Latin America and the Caribbean.

Coverage

The indicator covers 26 countries across Latin America and the Caribbean at annual, monthly and quarterly frequency over the period 1990–2026. Values are expressed in percent. The spread is largely derived from internal IDB calculations based on national central-bank lending and deposit rates rather than published directly by the source agencies.

Sources

Figures are based on data from national central banks and statistical agencies, including the Central Bank of The Bahamas, the Banco Central do Brasil, the Banco de Mexico, the Banco Central de Chile and the Banco de la República de Colombia, among others. IDB compiles and harmonizes these national lending and deposit rates so that the spread is comparable across countries.

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Formato	CSV
Idioma	en
País	Argentina Bahamas Trinidad e Tobago Belize Costa Rica República Dominicana Equador Bolívia Brasil Chile Colômbia El Salvador Jamaica México Nicarágua Guatemala Guiana Haiti Honduras Panamá Uruguai Venezuela Barbados Paraguai Peru Suriname
Notas dos Dados	O que o spread entre juros de empréstimo e de depósito mede? Mede a diferença entre a taxa de juros média cobrada pelos bancos nos empréstimos e a taxa média paga nos depósitos, um indicador comum dos custos de intermediação bancária e da eficiência do setor financeiro. Quantos países e quais frequências e período são cobertos? O indicador abrange 26 países da América Latina e do Caribe em frequência anual, mensal e trimestral, no período de 1990–2026. Quais unidades estão disponíveis e como o spread é calculado? Os valores são expressos em percentual. O spread é em grande parte obtido a partir de cálculos internos do BID baseados nas taxas de empréstimo e de depósito dos bancos centrais nacionais, em vez de ser publicado diretamente pelas agências de origem. De onde vêm os dados? Baseia-se em dados de bancos centrais e agências estatísticas nacionais, incluindo o Central Bank of The Bahamas, o Banco Central do Brasil, o Banco de Mexico, o Banco Central de Chile e o Banco de la República de Colombia, compilados e harmonizados pelo BID. Para que esse indicador é normalmente usado? É usado para avaliar os custos de intermediação bancária, a eficiência e a concorrência do setor financeiro, e para comparar o custo do crédito entre as economias da América Latina e do Caribe ao longo do tempo. Como faço para citar este indicador? Cite assim: Banco Interamericano de Desenvolvimento (BID), Latin Macro Watch — "Spread entre juros de empréstimo e de depósito". data.iadb.org/dataset/latin-macro-watch-dataset.