Lending-Deposit Spread

The lending-deposit spread is the difference between the average lending rate banks charge on loans and the average deposit rate they pay on customer deposits. It is a widely used gauge of bank intermediation costs, financial-sector efficiency and competition, and it helps explain the cost of credit across an economy. This Latin Macro Watch indicator, published by the Inter-American Development Bank (IDB) on data.iadb.org, brings comparable interest-rate spread series together for Latin America and the Caribbean.

Coverage

The indicator covers 26 countries across Latin America and the Caribbean at annual, monthly and quarterly frequency over the period 1990–2026. Values are expressed in percent. The spread is largely derived from internal IDB calculations based on national central-bank lending and deposit rates rather than published directly by the source agencies.

Sources

Figures are based on data from national central banks and statistical agencies, including the Central Bank of The Bahamas, the Banco Central do Brasil, the Banco de Mexico, the Banco Central de Chile and the Banco de la República de Colombia, among others. IDB compiles and harmonizes these national lending and deposit rates so that the spread is comparable across countries.

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Formato	CSV
Idioma	en
País	Argentina Bahamas Trinidad y Tobago Belice Costa Rica República Dominicana Ecuador Bolivia Brasil Chile Colombia El Salvador Jamaica México Nicaragua Guatemala Guyana Haití Honduras Panamá Uruguay Venezuela Barbados Paraguay Perú Surinam
Notas de los Datos	¿Qué mide el diferencial entre tasas activa y pasiva? Mide la diferencia entre la tasa activa promedio que cobran los bancos por los préstamos y la tasa pasiva promedio que pagan por los depósitos, un indicador habitual de los costos de intermediación bancaria y la eficiencia del sector financiero. ¿Cuántos países y qué frecuencias y período se cubren? El indicador cubre 26 países de América Latina y el Caribe con frecuencia anual, mensual y trimestral, abarcando 1990–2026. ¿Qué unidades hay disponibles y cómo se calcula el diferencial? Los valores se expresan en porcentaje. El diferencial se obtiene en gran medida a partir de cálculos internos del BID basados en las tasas activas y pasivas de los bancos centrales nacionales, en lugar de ser publicado directamente por los organismos de origen. ¿De dónde provienen los datos? Se basa en datos de bancos centrales y organismos estadísticos nacionales, incluidos el Central Bank of The Bahamas, el Banco Central do Brasil, el Banco de Mexico, el Banco Central de Chile y el Banco de la República de Colombia, compilados y armonizados por el BID. ¿Para qué se utiliza normalmente este indicador? Se utiliza para evaluar los costos de intermediación bancaria, la eficiencia y la competencia del sector financiero, y para comparar el costo del crédito entre las economías de América Latina y el Caribe a lo largo del tiempo. ¿Cómo cito este indicador? Cítelo así: Banco Interamericano de Desarrollo (BID), Latin Macro Watch — «Diferencial entre tasas activa y pasiva». data.iadb.org/dataset/latin-macro-watch-dataset.