• https://publications.iadb.org/en/global-microscope-2018-enabling-environment-financial-inclusion

Economist Intelligence Unit, et al. (2018). Microscope Mondial 2018 sur l’Inclusion Financière : Ensemble de Données. Données Ouvertes de la BID. https://doi.org/10.60966/w927-yp12

1. Anglais

Sur quoi porte ce jeu de données ?

Ce jeu de données issu du Rapport Global Microscope sur l’inclusion financière 2018 rassemble des données par pays qui permettent de comparer l’environnement propice à l’inclusion financière dans 55 économies.
Il passe en revue les politiques, les réglementations et les cadres institutionnels qui encouragent l’accès aux services financiers, en particulier dans le sillage de la transformation numérique et de la croissance inclusive.

Que mesure le Global Microscope ?

Le Microscope apprécie cinq dimensions essentielles de l’inclusion financière :

1. Appui des pouvoirs publics et des politiques à la finance inclusive.
2. Stabilité et intégrité des systèmes financiers.
3. Produits et services qui facilitent l’accès et l’usage.
4. Infrastructure au service des services financiers numériques.
5. Dispositifs de protection des consommateurs et d’éducation financière.

Chaque dimension reçoit une note qui permet de bâtir un indice composite décrivant l’environnement global d’inclusion financière de chaque pays.

En quoi le Global Microscope 2018 se démarque-t-il des éditions précédentes ?

Le Rapport Global Microscope sur l’inclusion financière 2018 a procédé à une refonte intégrale de son cadre.
Il a adopté une approche tournée vers l’avenir, axée sur les services financiers numériques, en reconnaissant leur poids grandissant dans l’élargissement de l’accès.
Il a par ailleurs arrimé ses indicateurs aux Objectifs de développement durable (ODD), faisant de l’inclusion financière un levier d’une croissance économique équitable.

À quoi peut servir ce jeu de données ?

Les chercheurs, les décideurs politiques et les établissements financiers peuvent mobiliser ce jeu de données pour :

• Confronter les politiques d’inclusion financière entre les 55 pays.
• Suivre l’avancée de l’adoption des services financiers numériques.
• Repérer les bonnes pratiques réglementaires qui ouvrent la voie à l’inclusion.
• Étayer des stratégies fondées sur des données probantes en faveur d’un développement économique inclusif.

Quelles régions sont prises en compte ?

Le jeu de données regroupe des pays d’Amérique latine et des Caraïbes, d’Afrique, d’Asie et d’Europe de l’Est.
Grâce à cette large couverture, il devient possible de comparer d’une région à l’autre la manière dont les économies élaborent et appliquent leurs politiques de finance inclusive.

Quels sont les principaux indicateurs du jeu de données ?

Les données réunissent plus de 60 indicateurs, parmi lesquels des mesures portant sur :

• L’ouverture réglementaire envers la finance numérique.
• L’adoption de la monnaie mobile et l’interopérabilité.
• L’éducation financière et la protection des consommateurs.
• La coordination institutionnelle et les cadres de gouvernance.
• Les politiques de genre et d’inclusion dans le secteur financier.

Qui est à l’origine du Global Microscope ?

Le Rapport Global Microscope sur l’inclusion financière naît d’une collaboration entre la Banque interaméricaine de développement (BID), l’Economist Intelligence Unit (EIU) et les partenaires de l’Alliance pour l’inclusion financière (AFI).
Le jeu de données vient compléter le rapport publié en livrant des scores et des classements chiffrés pour chaque pays.

Comment la note du Global Microscope est-elle établie ?

Les scores découlent d’une pondération normalisée des indicateurs et d’une méthodologie d’indice composite mise au point par l’EIU.
Le score de chaque pays traduit à la fois la volonté affichée par les politiques et l’efficacité de leur application dans la progression de l’inclusion financière.

Quelles sont les limites de ce jeu de données ?

Si le jeu de données apporte un éclairage comparatif précieux, l’utilisateur gardera à l’esprit que :

• Les scores reposent sur des politiques et des cadres, et non sur l’usage réel ou les résultats des services financiers.
• L’indice rend compte des conditions en vigueur en 2018, les environnements politiques ayant pu changer depuis.
• Certains indicateurs s’appuient sur des avis d’experts plutôt que sur des registres administratifs.

Qu’est-ce que le rapport Global Microscope sur l’inclusion financière ?

D’après le jeu de données, le Global Microscope sur l’inclusion financière est un cadre analytique qui apprécie l’environnement propice à l’inclusion financière d’un pays à l’autre, en insistant sur la qualité réglementaire, les cadres institutionnels et les politiques du secteur financier.

Quels indicateurs clés alimentent l’indice d’inclusion financière du Global Microscope ?

Le jeu de données rassemble des indicateurs relatifs aux cadres réglementaires, à la solidité du secteur financier, à la protection des consommateurs et à l’accès aux services financiers.

Quelle est l’incidence des services financiers numériques sur les scores du Global Microscope ?

Le jeu de données comporte des variables associées aux services financiers numériques, signe qu’ils appartiennent à l’environnement propice, sans toutefois chiffrer leur effet direct sur les scores.

Comment les décideurs politiques exploitent-ils le rapport Global Microscope pour la réforme financière ?

Les décideurs politiques peuvent s’appuyer sur le jeu de données pour repérer les vides réglementaires, affiner les politiques du secteur financier et concevoir des réformes qui élargissent l’accès aux services financiers.

Que dit le rapport Global Microscope au sujet des cadres de protection des consommateurs ?

Le jeu de données comporte des indicateurs touchant à la protection des consommateurs, comme la transparence, le règlement des litiges et la surveillance réglementaire.

Quels enseignements le Global Microscope offre-t-il aux investisseurs à impact sur les marchés émergents ?

Le jeu de données livre des informations sur les environnements réglementaires et institutionnels, ce qui aide les investisseurs à jauger la maturité et les risques du marché.

Comment les institutions de microfinance peuvent-elles tirer parti des données du Global Microscope ?

Les institutions de microfinance peuvent mobiliser le jeu de données pour cerner les environnements réglementaires et repérer les pays dotés de politiques favorables à l’inclusion financière.

Quels sont les piliers fondamentaux de la méthodologie du Global Microscope sur l’inclusion financière de l’EIU ?

Le jeu de données fait ressortir des piliers tels que le cadre réglementaire, la stabilité financière, la protection des consommateurs et l’appui institutionnel aux services financiers.

Quels enseignements concrets les données du Global Microscope offrent-elles aux gouverneurs des banques centrales des marchés émergents ?

Le jeu de données peut nourrir des améliorations réglementaires, consolider les cadres de protection des consommateurs et appuyer des politiques qui élargissent l’accès aux services financiers.

Quelles réglementations précises de protection des consommateurs sont privilégiées dans la notation du Global Microscope ?

Le jeu de données met en avant des domaines comme les obligations de transparence, les mécanismes de traitement des réclamations et la surveillance réglementaire.

Le jeu de données peut-il faire office de guide du Global Microscope pour repérer les marchés aux réglementations favorables ?

Les fondateurs de fintech peuvent mobiliser le jeu de données pour repérer les pays aux cadres réglementaires plus robustes et aux environnements propices à l’innovation financière.

Quels obstacles réglementaires fréquents pour les institutions de microfinance (IMF) le rapport met-il en évidence ?

Le jeu de données pointe des obstacles tenant à des cadres réglementaires fragiles et à un appui institutionnel restreint, sans pour autant énumérer d’obstacles précis.